Нелегальную деятельность на новгородском рынке финансов будет отслеживать специальный отдел Центробанка
Недавно в Вологде суд привлек к ответственности компанию «Капитал Инвест» за выдачу кредитов без соответствующих полномочий. Организация не являлась ни банком, ни микрофинансовой структурой, но за полтора года выдала гражданам более двадцати займов, в основном для приобретения или строительства жилья на средства материнского капитала. Обнаружить ее удалось благодаря совместной работе органов прокуратуры Вологодской области и отдела противодействия нелегальной деятельности, созданного в январе этого года в Северо-Западном ГУ Банка России.
Не исключено, что скоро мы услышим и о раскрытии подобных дел в Великом Новгороде. Отдел противодействия нелегальной деятельности ведет работу на территории всего Северо-Западного федерального округа. Уже есть первые результаты. На основании информации, которую Северо-Западное ГУ Банка России направило в прокуратуру Новгородской области, возбуждено три административных дела о незаконном кредитовании физлиц с последующим возмещением за счет материнского капитала. Все они находятся на рассмотрении в судах.
Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Алина ГАЗАЛОВА пояснила: необходимость создать новое подразделение возникла потому, что преступлений в финансово-экономической сфере становилось все больше.
— Подобные отделы сформированы в каждом главном управлении Банка России, то есть теперь такая работа ведется в каждом федеральном округе. Их задача — выявлять и оказывать противодействие мошенническим схемам, таким, как финансовые пирамиды, нелегальные форекс-дилеры, «черные кредиторы». Банк России считает одной из приоритетных задач борьбу с такими компаниями, потому что они создают на финансовом рынке предпосылки для массовых нарушений прав потребителя, неравные условия для лицензированных организаций, их деятельность может приводить к росту стоимости услуг в легальном секторе, — сообщила Алина Газалова.
С января по июнь 2018 года Банк России выявил в стране около 2 тыс. нелегальных кредитных организаций. Обнаружились 82 компании, имеющие признаки финансовых пирамид. Некоторые из них выдавали себя за потребительские кооперативы, другие существовали как интернет-проекты или общества с ограниченной ответственностью.
Новгородцам, желающим самостоятельно выяснить, можно ли доверять той или иной финансовой организации, Алина Газалова посоветовала зайти на сайт Банка России, где есть реестр всех, кто получил лицензию для работы.
Фото из открытых источников Интернета
