Сохранить нельзя потерять
45-летняя жительница Великого Новгорода получила сообщение в мессенджере от имени руководительницы организации, в которой ранее работала. В обращении было написано, что из электронного архива учреждения произошла массовая утечка персональных данных сотрудников, в том числе и её. И по этому поводу уже проводится специальная проверка региональными правоохранительными органами, представители которых в ближайшее время с ней свяжутся.
Вскоре действительно раздался звонок от мужчины, который представился правоохранителем. Он деловито сообщил, что несколько её коллег, чьи персональные данные «утекли» из кадрового архива, уже пострадали от действий преступников — были похищены их сбережения, хранившиеся на банковских счетах. А сейчас преступники пытаются оформить кредит на неё и похитить её деньги с банковской карты.
В подтверждение своих слов строгий собеседник тут же соединил разволновавшуюся женщину с «ведущей сотрудницей Центрального Банка России», и та проинформировала, что к ним якобы от её имени поступила заявка на изменение номера телефона, привязанного к мобильному банку, и теперь она не будет получать СМС-сообщений о произведённых денежных операциях.
Затем «сотрудница ЦБ» порекомендовала ей снять деньги и перевести их на так называемые безопасные счета, а прежние — закрыть для того, чтобы обезопасить средства от злоумышленников. Она подключила к разговору «следователя», ведущего уголовное дело по фактам хищений, а также ещё одного «служащего ЦБ», который должен был технически помочь женщине спасти от преступников её деньги. Следуя рекомендациям «специалистов», та сняла со своего счёта более двух миллионов рублей, приобрела новый мобильный телефон с нужной операционной системой, скачала указанное ей приложение, куда добавила реквизиты двух банковских карт с номерами счетов и кодами активации, где под защитой в безопасном режиме и должны были храниться её деньги. Перевела на эти карты через банкоматы под дистанционным руководством «помощника-финансиста» все свои деньги.
Когда же женщина попробовала воспользоваться своими деньгами, то немало удивилась сообщению в приложении, что ввела неверные ПИН-коды. И только тогда она с ужасом поняла и осознала, что стала жертвой обмана преступников и её деньги похищены.
Антология обмана
Женщина обратилась в полицию с заявлением. По возбуждённому уголовному делу обо всём случившемся её детально допросил следователь в присутствии оперативника из уголовного розыска. Для новгородских полицейских такая схема обмана граждан была уже, увы, не в новинку. И везде один и тот же алгоритм действий киберпреступников из так называемых кол-центров, расположенных в основном за границей.
Преступный механизм данного вида кибермошенничества мог эффективно работать только при наличии на территории нашей страны соучастников, так называемых дроповодов, которые подыскивали и приобретали банковские карты для совершения хищений чужих сбережений. Кроме того, они же вербовали себе подручных — дропперов, тех, кто за денежное вознаграждение предоставляет реквизиты своих банковских карт под контроль организованных кибермошеннических групп.
А ведь каждому гражданину всего лишь нужно усвоить некоторые непреложные правила: любой личный аккаунт в соцсети может быть взломан, и, что самое важное, сотрудники любых правоохранительных органов и банковских организаций не общаются с гражданами на финансово-кредитные темы через Интернет и по телефону!
Оперативное взаимодействие
Скажем сразу, расследованию таких преступлений помогает оперативное взаимодействие Управления уголовного розыска (УУР) регионального УМВД со службами безопасности банков, чьи клиенты были обмануты. Так полицейские уже на третьи сутки получили первичную информацию о владельцах кредитных карт, на которые поступили похищенные деньги. Начальник отдела по раскрытию преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, подполковник Вячеслав Колотило и его заместитель капитан Дмитрий Морозов совместно с коллегами и следователем выехали в Санкт-Петербург к установленным ими местам жительства подозреваемых в дистанционном мошенничестве.
Первого дроппера, 18-летнего студента 3-го курса одного из петербургских университетов Кирилла С., новгородские оперативники вычислили и застали по домашнему адресу его родителей. Практически параллельно они отыскали и задержали вторую дроппершу, подозреваемую в соучастии в данном преступлении, — 20-летнюю учащуюся колледжа Алину Г., приехавшую из Татарстана и временно проживающую в Северной столице.
Задержанные были доставлены в Великий Новгород. Первым делом капитан полиции Дмитрий Морозов умело разговорил 18-летнего подозреваемого и получил от него ответы на многие вопросы в рамках расследования уголовного дела. Наиболее ценной информацией, полученной Дмитрием, оказались подробные сведения о дроповоде, 22-летнем петербуржце Руслане К., поручавшем Кириллу и Алине задания в процессе совершения данного киберпреступления.
Во взаимодействии со специалистами оперативно-технического подразделения регионального УМВД Дмитрий Морозов сумел добыть вещественные доказательства, прямо указывающие на преступную деятельность дроповода.
— Было установлено, что подозреваемый в организации данного киберпреступления, задержанный нами Руслан К. тщательно вычищал из своих телефонов все разговоры с партнёрами, — рассказал капитан полиции. — Он рассчитывал, что память его мобильных устройств досконально зачищена, но…
Словом, Дмитрий сумел выявить и расшифровать тексты переговоров Руслана с Кириллом и Алиной и получить веские доказательства дроповодства. Картина преступления стала ясна.
«А дело было так»
Дождавшись поступления на свой расчётный счёт, зарегистрированный в одном из петербургских банков, четырёх денежных переводов на общую сумму в 1 миллион 200 тысяч рублей, отправленных с помощью банкоматов из Великого Новгорода, дропперша Алина Г. по команде куратора перевела их на другой свой счёт, открытый там же, в Санкт-Петербурге, в отделении ещё одного банка с иностранным капиталом.
После чего эти средства были распределены на части и переведены на банковские счета получателей, находящихся в Москве, Санкт-Петербурге, Набережных Челнах, а также в Омске и Тюмени. В этих финансовых операциях поучаствовал и второй дроппер из данной преступной группы — Кирилл С.
Таким образом, расследование уголовного дела привело наших оперативников в город Тюмень. Там офицеры новгородской киберполиции и Следственного управления УМВД России по Новгородской области отыскали и задержали ещё двух соучастников данного кибермошенничества — 19-летнего студента тюменского колледжа Антона З. и официально безработного 22-летнего местного жителя Вадима М.
В ходе расследования было установлено и доказано, что они, используя втёмную несколько отделений банков, расположенных в городах Тюмень, Москва, Санкт-Петербург и Нижний Новгород, осуществили по схеме, схожей с преступными действиями их питерских подельников, электронную «перегонку» и доставку своим криминальным хозяевам без малого 1 миллиона двухсот тысяч похищенных рублей.
* * *
Следствие по данному уголовному делу, которое на хорошем профессиональном уровне провела старший следователь СУ регионального УМВД майор юстиции Татьяна Печкисева, завершилось вынесением Новгородским районным судом приговора всем обвиняемым. Они признаны виновными по части 4-й статьи 159 УК РФ (Мошенничество, совершённое с причинением значительного ущерба, путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере).
За это криминальные дроповоды Руслан К. и Вадим М. приговорены к четырём годам лишения свободы каждый. Их соучастники, дропперы Антон З., Кирилл С. и Алина Г., осуждены на срок от полутора до двух лет. Кроме того, со всех осуждённых солидарно в пользу потерпевшей новгородки взысканы похищенные у неё более двух миллионов рублей.
* Имена фигурантов уголовного дела изменены.
Автор Владимир МАТЮШКИН
Теги: мошенники, кибермошенничество, полиция, Новгородская область
