Как определить, что инвестиционный проект, куда человеку предлагают внести деньги, это финансовая пирамида? Мошенников видно по нескольким общим признакам: обещание гарантированного дохода, особенно в сотнях процентов, у надежного инвестора есть отчетность и описание проектов. Если собеседники используют сложные термины, но не объясняют, откуда доход, нет контактов для связи — часто указан только телефон горячей линии или анонимный контакт в мессенджере, сулят выплаты за привлечение новых клиентов, много рекламы, особенно в соцсетях и мессенджерах, без подробностей, кроме обещания легких денег, — это мошенники.

Если вы обнаружили у проекта, в который решили вложить деньги, сразу несколько таких «красных флагов», лучше поискать другой объект для инвестиций.

Как проверить, что финансовая организация действует законно?

Зайти на сайт Банка России в раздел «Проверить участника финансового рынка» и поискать компанию по названию и реквизитам. Если она есть в соответствующем реестре — всё в порядке, с ней можно иметь дело.

В том же разделе найти «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» и поискать компанию в нём. В этом списке уже более 20 тыс. компаний, в том числе более 2 тыс. добавлены туда в этом году. Если компания есть в этом списке, лучше держаться от неё подальше.

Сколько нелегальных финансовых компаний обнаружено в Новгородской области?

В нашей области с начала года выявили одну организацию. А всего за время мониторинга их обнаружено 16. Большинство из них маскировалось под ломбарды, которые предлагали небольшие быстрые займы под залог золотых изделий и мобильных телефонов.

Как именно такие проекты завлекают людей в свои сети?

В большинстве схем участникам предлагают инвестиционные планы с фиксированной доходностью, зависящей от суммы и срока вложений, что создает иллюзию надежности. Однако в отличие от банковских вкладов любые инвестиции не застрахованы, поэтому обещание отсутствия риска должно насторожить.

Мошенники часто предлагают инвестиции в недвижимость, особенно за рубежом, например на острове Бали, с доходом от аренды и процентов от привлеченных инвесторов. Также популярны предложения по инвестициям в криптовалюты, драгоценные металлы, сырье и быстроокупаемые бизнесы.

Как Банк России борется с нелегалами на финансовом рынке?

Блокировать интернет-ресурсы финансовых пирамид Банку России и генпрокуратуре удается в среднем за 3 дня с момента их выявления. За 1-й квартал 2025 года по инициативе Банка России было заблокировано более 5000 подобных ресурсов, из них более 1000 страниц в соцсетях с информацией об услугах нелегального кредитования.

Коротко о том, как не попасть на удочку мошенников

Проверьте разрешение для работы организации от Банка России. Убедитесь, что компании нет в списке нелегальных на сайте Банка России. Тщательно изучите документы и договор. Избегайте черных кредиторов и финансовых пирамид. Выбирайте объекты для инвестиций осмотрительно, осознавая риски.

Совместный проект министерства финансов Новгородской области и газеты «Новгородские ведомости»

Теги: финансовые пирамиды, мошенники, финзож, Банк России