Проверка контрагента онлайн перед сделкой – это отличная возможность защитить себя от финансовых потерь, рисков, связанных с налогами и от сорванных сроков. Согласно данным ФНС, около 20% – это недействующие организации и так называемые компании-однодневки, следовательно, риск столкнуться именно с ними если не большой, то, во всяком случае, реальный. Для бизнеса Новгородской области это особенно важно, поскольку предприниматели этого региона принимают активное участие в различных государственных закупках и должная осмотрительность здесь не помешает.
Что именно нужно проверять
Есть несколько обязательных пунктов проверки организации по ИНН:
- статус юридического лица. Это может быть или ООО, или ИП. Проверяется онлайн бесплатно в ЕГРЮЛ или ЕГРИП соответственно. Важно, чтобы организация была не ликвидирована и не находилась в стадии реорганизации;
- задолженности по исполнительным производствам;
- участие в государственных закупках. Считается, что это один из показателей реальной деятельности компании;
- участие в арбитражных делах компании в качестве ответчика;
- финансовая отчетность. Лучше всего проверить данные не только за последний год, но хотя бы за 2-3 года. Это даст полную картину: какова динамика, есть ли убытки и многое другое.
Где взять данные для проверки контрагента
Во-первых, в открытых реестрах. К таковым относятся nalog.ru, kad.arbitr.ru, fssp.ru, zakupki.gov.ru. Во-вторых, на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС (zachestnyibiznes.ru). Здесь можно собрать данные по самым разным источникам (не менее 10-15) из официальных баз. Все сведения регулярно обновляются (каждые 3-4 часа), а доступ к карточкам компаний предоставляется бесплатно. Портал работает с 2015 года.
Алгоритм проверки контрагента
Это делается так:
- Сбор базовых данных и проверка регистрации. Для этого необходимо запросить у контрагента ИНН и ОГРН (или ОГРНИП, если это индивидуальный предприниматель). Затем все это проверяется в онлайн-сервисах ФНС.
- Изучение правовых и учредительных документов. Понадобятся копии документов – устава организации (для понимания сферы деятельности контрагента), лицензий (если они необходимы для конкретного рода деятельности). Надо также проверить приказ о назначении директора и о его вступлении в должность, и копию его паспорта – для идентификации.
- Оценка финансового состояния компании. Это отражается в бухгалтерской отчетности: тут и баланс, и чистая прибыль, и размеры активов, и многое другое. Важно проверить не только контрагента по ИНН, но и налоговые декларации. Если есть задолженности или штрафы, то лучше отказаться от сотрудничества с таким контрагентом. Также могут возникнуть проблемы из-за заблокированных счетов. Чтобы проверить контрагента онлайн, надо внимательно изучить банк исполнительных производств.
- Проверка судебной истории. Участвовал ли контрагент в спорах, какими были результаты. Отдельно стоит проверить ИП и реестр недобросовестных поставщиков: если организация там есть, значит с ней не нужно иметь дел, поскольку она нарушала условия государственных контрактов.
Самое главное, зафиксировать результат проверки. Это важно, если у ФНС в дальнейшем возникнут вопросы или сомнения по поводу заключенной сделки. Должны быть доказательства того, что перед сотрудничеством с контрагентом были проведены все необходимые действия. Поэтому надо сохранить все копии документов, предоставленных контрагентом, выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, результаты анализа от соответствующих онлайн-сервисов (в том числе и ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС). Если есть переписка, ее тоже следует сохранить. Если контрагентов несколько, желательно завести для каждого отдельную папку. Так будет проще ориентироваться.
Глубокий анализ необходим для крупных контрактов, а если планируется небольшая сделка, достаточно выполнить базовую проверку. Но при этом нельзя ограничиваться только одним или двумя источниками: хорошо, чтобы их было около десяти.
Проверять контрагента стоит не только перед заключением договора, но и на протяжении всего процесса сотрудничества, поскольку ситуация может радикально измениться. Если всплывет что-то подозрительное, это серьезный повод, чтобы обсудить с контрагентом возможные риски. Или же вовсе отказаться от дальнейшего сотрудничества во избежание неприятностей.
