С начала 2019 года отдел противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России выявил на территории СЗФО 205 «черных кредиторов» - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, незаконно предоставлявших займы частным лицам, а также физических лиц, так называемых ростовщиков. Больше всего нелегальных кредиторов было обнаружено в Архангельской области (54), Санкт-Петербурге (37), Вологодской области (37), Калининградской области (21) и Республики Карелия (14).
В Новгородской области с апреля 2018 года по 15 ноября 2019 года к административной ответственности были привлечены 8 организаций. Все дела возбуждались по статье 14.56 КоАП РФ - незаконная выдача потребительских займов.
- Самое распространенное нарушение - это «черное кредитование». Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению, - рассказала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России Алина Газалова.
По ее словам, именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама организаций такого рода начинается в интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях.
Проверить, работает ли организация на легальной основе, можно на сайте Банка России. Здесь есть реестры всех субъектов микрофинансирования и справочник участников финансового рынка, имеющих лицензию на тот или иной вид деятельности.
Кроме того, на сайте Банка России в разделе «Анонимное информирование» можно оставить информацию о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке.
