Центробанк опубликовал на своём сайте список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. ЦБ подготовил его с помощью системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций.
Речь идёт о компаниях с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе нелегального форекс-дилера.
Как пояснили в ЦБ, участник рынка финансовых услуг должен иметь лицензию Банка России или быть включённым в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведёт деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
В список вошли и три организации, которые действуют в Великом Новгороде. Это ломбард на улице Кочетова, дом №8, ломбард «Сотовик-Н» на улице Кочетова, дом №14, и микрофинансовая организация «МИГ Финанс» на улице Нехинская, дом №57 (строение 8). Все они, по данным Центробанка, обладают признаками нелегального кредитора.
Всего в 2020 году и в первом квартале 2021 года на Северо-Западе выявили 91 «чёрного» кредитора и 15 организаций с признаками финансовой пирамиды. Больше всего нелегальных участников финансового рынка обнаружено в Санкт-Петербурге – 45 – и в Вологодской области – 20, сообщает отделение по Новгородской области Северо-Западного главного управления Банка России.
– На территории Северо-Запада, как и по всей России, выявлены случаи, когда нелегальные участники рынка, не состоящие в реестрах Банка России, на профессиональной основе предоставляли потребительские займы, – рассказала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова. – «Чёрные» кредиторы в рекламных объявлениях и на вывесках часто выдавали себя за микрофинансовые организации.
Нередко такие организации действуют как потребительские кооперативы, которые, не являясь участниками финансового рынка, предлагают клиентам вложить сбережения в различные якобы высокодоходные проекты, например, связанные с сельским хозяйством или строительством. Фактически такие компании только имитируют реальную экономическую деятельность. При этом нелегалы уверяют клиентов, что вложения застрахованы, а доход гарантирован.
Помимо этого, жители округа рискуют столкнуться в интернете с нелегальными форекс-дилерами. Такие злоумышленники, не имеющие лицензии Банка России, предлагают начать инвестиции на рынке ценных бумаг, при этом обещают гарантированную сверхприбыль и дают клиенту доступ к так называемому торговому терминалу, который на деле лишь имитирует деятельность на финансовом рынке.
Ещё одна распространенная в регионах округа схема – нелегальная ломбардная деятельность, которую ведут комиссионные магазины. Они предлагают гражданам оформить договоры хранения имущества, но на деле незаконно выдают займы. Связь с такими злоумышленниками грозит неограниченной переплатой по долгу, и всегда есть вероятность потери залога.
