В 2023 году Банк России внёс в предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности две компании из Новгородской области.
Один из «чёрных кредиторов», работающий в Великом Новгороде, действовал под видом ломбарда, другой выдавал займы под вывеской агентства недвижимости в Боровичах. Обе компании не состояли в реестрах профессиональных участников финансового рынка, но выдавали гражданам деньги под проценты, рассказали в новгородском отделении Северо-Западного главного управления Банка России.
Центробанк постоянно пополняет предупредительный список компаний, в деятельности которых выявили признаки нелегальной деятельности. Это делают, чтобы своевременно предупредить людей о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов.
Кроме того, информация о таких организациях будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков. В списке можно найти компании с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора и других нелегальных участников финансового рынка.
Сейчас в списке находится около 10 тысяч организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Среди них – 11 фирм из Новгородской области. Большинство из них незаконно выдавали кредиты под видом ломбардов или микрофинансовых организаций.
Обращаться к нелегальным кредиторам опасно, потому что они работают незаконно. За просроченные платежи «чёрные кредиторы» могут начислять высокие штрафы, а также использовать противоправные методы взыскания.
Также они могут продать заложенное имущество, не дожидаясь возврата долга, подделать или подменить документы, препятствовать оплате долга, из-за чего клиент может лишиться залогового имущества.
Чтобы не стать жертвой нелегальных кредиторов, необходимо проверить организацию, у которой гражданин планирует взять заём. На сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» можно найти реестры всех легально работающих на рынке финансовых организаций. Если компании, с которой человек намерен заключить договор, нет ни в одном реестре, иметь с ней дело не стоит.
Если граждане столкнулись с деятельностью организации, имеющей признаки нелегального кредитора, необходимо обратиться в правоохранительные органы, а также направить информацию о ней в Банк России.
Теги: Новгородская область, деньги, ломбарды, кредиты, Банк России
