Сотрудники Банка России выявили признаки финансовой пирамиды в деятельности компании «Цзюран Хуаге Биоинженерия» — Lemon Mall (Лимон молл). Информацию о ней внесли в предупредительный список Банка России.
Организаторы проекта от имени компании «Хуаге» призывают инвестировать в создание маркетплейса Lemon Mall и обещают участникам высокую доходность. При этом компания не ведёт упомянутой инвестиционной деятельности, а значит, не может гарантировать доход, объяснили в Новгородском отделении Северо-Западного главного управления Банка России.
— Проект строится на принципах сетевого маркетинга, — пояснил заместитель управляющего отделением по Новгородской области СЗГУ Банка России Игорь ЖУКОВ. — Для того, чтобы войти в него, необходимо сделать предварительный взнос и привлечь новых участников. Обещают так называемый реферальный бонус, то есть выплату из средств привлеченного участника и пожизненный пассивный доход от проекта. При этом средства в проект предлагают перечислять под видом оплаты «за косметическую продукцию». Общество не заключает с гражданами какие-либо договоры о привлечении денег. В совокупности налицо все признаки классической финансовой пирамиды.
Что может указать на то, что компания является финансовой пирамидой? Признаков, из-за которых следует насторожиться, несколько:
• общение с клиентами ведут только через мессенджер;
• предусмотрены предварительные взносы;
• компания зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности;
• имеет единственного учредителя и руководителя;
• компания не может подтвердить свою деятельность, например, информацией о размещении средств.
В Банке России призвали жителей Новгородской области быть осмотрительными, прежде чем выбрать компанию для инвестиций, и никогда не взаимодействовать с нелегалами.
Проверить, легально работает финансовая организация или нет, можно на сайте Банка России, где размещён список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Теги: финансовая пирамида, Лимон молл, Банк России
