Банк России опубликовал список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. ЦБ подготовил его с помощью системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций.

Речь идёт о компаниях с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе нелегального форекс-дилера. Форекс-дилер — это компания, предоставляющая клиенту доступ на рынок покупки и продажи валюты и валютных пар.

Что стало основной причиной для включения компаний в «чёрный список»? Как пояснили в ЦБ, участник рынка финансовых услуг должен иметь лицензию Банка России или быть включённым в реестр регулятора. Если организация не сделала это, то, скорее всего, она ведёт деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты, сообщили в отделении по Новгородской области Северо-Западного главного управления Банка России. Так что жителям региона стоит внимательно относиться к выбору финансовой организации.

В список вошли три организации, которые, по данным ЦБ, действуют в Великом Новгороде. Это ломбард на улице Кочетова, 8, ломбард «Сотовик-Н» на улице Кочетова, 14, и микрофинансовая организация «МИГ Финанс» на улице Нехинская, 57 (строение 8). Все они, по информации Центробанка, обладают признаками нелегального кредитора.

Мы попытались связаться с представителями этих организаций. Как оказалось, на улице Кочетова, 8, действовал ранее офис «Мидас-ломбарда», но примерно год назад он закрылся, так что если и пытался работать с клиентами недобросовестно, то больше так не делает.

Пообщаться с руководством «МИГ Финанс» не удалось. Среди контактов этой микрофинансовой организации указан номер телефона в Санкт-Петербурге, и он оказался недоступен.

Владелец сети ломбардов «Сотовик-Н» Дмитрий Жатов в ответ на наш звонок сам связался с редакцией «НВ». Правда, был немногословен. Сообщил только, что офиса на улице Кочетова, 14, у него нет. На вопрос, имеет ли его ломбард лицензию Банка России и включён ли он в реестр ЦБ, не ответил. Придётся пользоваться только информацией с сайта «Сотовик-Н», где указано, что его офисы работают в девяти магазинах Великого Новгорода.

В Центробанке разъяснили, почему опасно иметь дело с нелегальными кредиторами, в том числе нелегальными ломбардами. Они предлагают гражданам оформить договоры хранения имущества, но на деле незаконно выдают займы. «Связь с такими злоумышленниками грозит неограниченной переплатой по долгу, и всегда есть вероятность потери залога», — пояснили в Центробанке

Нередко среди таких организаций встречаются и потребительские кооперативы, которые, не являясь участниками финансового рынка, предлагают клиентам вложить сбережения в различные якобы высокодоходные проекты, связанные, например, с сельским хозяйством или строительством. Фактически такие компании только имитируют реальную экономическую деятельность. При этом нелегалы уверяют клиентов, что вложения застрахованы, а доход гарантирован.

Помимо этого, клиенты финансовых организаций рискуют столкнуться в Интернете с нелегальными форекс-дилерами. Такие злоумышленники, не имеющие лицензии Банка России, предлагают начать инвестиции на рынке ценных бумаг, при этом обещают гарантированную сверхприбыль и дают клиенту доступ к так называемому торговому терминалу, который на деле лишь имитирует деятельность на финансовом рынке.

Всего в 2020 году и в первом квартале 2021 года на Северо-Западе выявили 91 «чёрного» кредитора и 15 организаций с признаками финансовой пирамиды. Больше всего нелегальных участников финансового рынка обнаружено в Санкт-Петербурге — 45, и в Вологодской области — 20.