Финансовые пирамиды, нелегальные форекс-дилеры, инвестпроекты, обещающие небывалую прибыль тем, кто готов вложиться в «собственное производство» по добыче бриллиантов... Подобные мошеннические схемы, которыми пользуются недобросовестные участники рынка финансов, вот уже два года активно выявляет и пресекает Банк России.

Как рассказали специалисты Банка представителям новгородских СМИ, с начала 2019 года отдел противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России выявил на территории СЗФО 205 так называемых «черных кредиторов» — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, незаконно предоставлявших займы частным лицам, а также физических лиц, так называемых ростовщиков. Больше всего их было обнаружено в Архангельской области, Санкт-Петербурге, Вологодской, Калининградской области и в Республике Карелия.

В Новгородской области с апреля 2018 года по 15 ноября 2019 года к административной ответственности были привлечены восемь организаций. Все дела против них возбуждались по статье 14.56 КоАП РФ — незаконная выдача потребительских займов.

— Самое распространенное нарушение — это «черное кредитование». Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах — ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению, — рассказала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Алина ГАЗАЛОВА.

Деятельность таких организаций вредит добросовестным участникам рынка, выполняющим все условия регуляторов и контролирующих органов. «Черные кредиторы» на подобное не тратятся. А значит, возникают неравные конкурентные условия. Кроме того, нелегальные участники рынка нарушают права потребителей на получение качественных услуг. К примеру, были случаи, когда граждане лишались своих автомобилей, согласившись взять заём и оставить в залог документы на машину. Как правило, сделка в таких случаях оформлялась как договор купли-продажи машины, причем за сумму гораздо ниже ее реальной стоимости. После такого людям было очень сложно доказать в суде, что на самом деле они не собирались продавать автомобили.

Именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама подобных организаций начинается в Интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Её также можно встретить и на уличных рекламных вывесках и объявлениях.

Проверить, работает ли та или иная организация на легальной основе, можно на сайте Банка России. Здесь представлены реестры всех субъектов микрофинансирования и справочник участников финансового рынка, имеющих лицензию на тот или иной вид деятельности. Поможет гражданам также Единый государственный реестр юридических лиц на сайте налоговой службы. Если организации нет ни в одном из списков, пользоваться ее услугами не стоит.